除此之外，人们还有一个想法：我们都生活在陆地上，那么未知的水中是什么样子呢？那里有谁居住？有什么样子的君主和臣民？住着怎样的房子呢？所以相应的，产生了龙宫的概念。
龙宫是传说中龙王居住的海底宫殿，又名水晶宫。龙王是古代神话传说中统领水族的王，也就是说，有水的地方就有龙，就有龙王的存在，所以水晶宫也遍布在各个水域里。四海龙王品级最高，他们的宫殿也最为富丽堂皇，而且奇珍异宝甚多；而品级低的龙王，他们的龙宫也就很小了，而且没什么宝贝。
龙宫里的宝贝除了海里自然产的、玉帝赏赐和人间供奉之外，还有就是行船遭遇大风大浪而翻，船上的东西落到海里，这些宝物也就自认而然地归龙宫所有；而比较凄惨的龙王，就没有这么好的待遇了。《西游记》中，乌鸡国除妖的时候出现了一个井龙王，这个龙王生活在井里，听他的住处就不会太富余，井龙王这么多年守在井中，只有乌鸡国国王被扔了下来。相比之下，真的挺惨。